Leží vám na firemním účtu peníze, které pomalu ztrácejí hodnotu kvůli inflaci? Dívat se, jak se úspory ztenčují na spořicím účtu, není zrovna podnikatelský sen. Efektivním řešením pro zhodnocení firemních prostředků jsou alternativní investice, především nemovitostní fondy a sdílené developerské projekty. Tyto nástroje nabízejí zajímavý výnos a zároveň rozkládají riziko mimo vaše hlavní podnikání. V tomto článku si ukážeme, jak fungují, v čem se liší od přímého nákupu nemovitosti a co od nich můžete reálně čekat.
Co jsou to vlastně alternativní investice?
Když se řekne investice, většině lidí naskočí akcie, dluhopisy nebo podílové fondy. To jsou takzvaná tradiční aktiva. Alternativní investice jsou všechno ostatní – svět, který stojí mimo hlavní burzovní proudy. Patří sem například investice do soukromých firem (private equity), rizikového kapitálu (venture capital), komodit, umění, ale především do nemovitostí, a to v různých formách.
Pro firmu představují skvělý způsob, jak diverzifikovat své portfolio. Jednoduše řečeno, nesázíte vše na jednu kartu. Pokud se vašemu hlavnímu byznysu dočasně nedaří, dobře zvolená alternativní investice může ztráty vyrovnávat. Jejich hlavním lákadlem je potenciál vyššího výnosu, než jaký nabízejí běžné spořicí produkty, a relativní stabilita, zvláště v případě nemovitostí.
Nemovitostní fondy: Investujte do cihel bez starostí
Představa vlastnictví činžovního domu v centru města zní skvěle, ale realita v podobě správy, oprav a shánění nájemníků už méně. Nemovitostní fondy tento problém elegantně řeší. Místo koupě jedné konkrétní budovy si kupujete podíl v celém portfoliu nemovitostí, které fond vlastní a spravuje. O vše se stará tým profesionálů – od akvizic přes pronájmy až po údržbu. Pro vaši firmu to znamená přístup k výnosům z nájemného a růstu hodnoty nemovitostí bez jediné starosti. Je to ideální cesta, jak zhodnotit firemní úspory pasivně.
Jaké jsou hlavní výhody?
- Profesionální správa: Nestaráte se o nic. Správce fondu řeší veškerou agendu.
- Diverzifikace: Vaše peníze nejsou v jedné budově, ale rozložené mezi desítky komerčních, rezidenčních či logistických areálů. Riziko je tak mnohem nižší.
- Dostupnost: Vstup do fondu je finančně mnohem méně náročný než nákup celé nemovitosti.
- Stabilní příjem: Fondy pravidelně inkasují nájemné, což se promítá do stabilního zhodnocení vašeho podílu.
Máte volné prostředky k investici?
Podívejte se, jaké možnosti zhodnocení pro vaši firmu existují.
Přímý nákup nemovitosti vs. Nemovitostní fond
Tato tabulka ukazuje základní rozdíly mezi přímým vlastnictvím nemovitosti a investicí prostřednictvím fondu. Zaměřte se hlavně na rozdíl v kapitálové náročnosti a míře starostí.
| Parametr | Přímý nákup nemovitosti | Investice do fondu |
|---|---|---|
| Vstupní kapitál | Vysoký (miliony až desítky milionů Kč) | Nízký (statisíce až miliony Kč) |
| Riziko | Vysoké (koncentrováno v jednom aktivu) | Diverzifikované (rozloženo mezi desítky nemovitostí) |
| Starosti se správou | Kompletní (opravy, nájemníci, účetnictví) | Žádné (řeší správce fondu) |
| Likvidita | Nízká (prodej může trvat měsíce) | Střední (peníze lze získat v řádu týdnů/měsíců) |
| Očekávaný výnos | Potenciálně vysoký, ale závislý na správě | Stabilní, obvykle 5–9 % ročně |
Srovnání klíčových parametrů
Sdílené projekty a crowdfunding: Přímá cesta k projektu
Vedle fondů existuje ještě další zajímavá cesta – skupinové investice do konkrétních developerských projektů, často označované jako realitní crowdfunding. Představte si, že developer plánuje postavit bytový dům v Praze. Místo bankovního úvěru nabídne část projektu k financování skupině menších investorů, jako je vaše firma. Vy tak získáte podíl na konkrétním, hmatatelném projektu a váš výnos je přímo vázaný na jeho úspěch. Oproti fondu, kde investujete do anonymního portfolia, zde přesně víte, kde vaše peníze pracují. Tato forma investice může nabídnout o něco vyšší cílový výnos, ale bývá spojena i s vyšším rizikem – úspěch stojí a padá s jedním jediným projektem. Je to skvělá volba pro firmy, které chtějí mít své investice více pod kontrolou a nevadí jim podstoupit cílené riziko.
Na co si dát jako firma pozor? Rizika a likvidita
Ačkoliv jsou alternativní investice do nemovitostí považovány za relativně konzervativní, není to spořicí účet. Je klíčové počítat s několika faktory. Prvním je nižší likvidita. Peníze z fondu nebo projektu nedostanete zpět druhý den. Výběr může trvat týdny i měsíce, protože souvisí s prodejem reálných aktiv. Proto byste měli investovat pouze ty firemní prostředky, které nebudete v blízké budoucnosti potřebovat na provoz. Druhým faktorem je investiční horizont. Aby se investice stihla zhodnotit a překonat případné výkyvy trhu, počítejte s horizontem minimálně 5, ale spíše 7–10 let. A v neposlední řadě, výnos není garantovaný. Historická výkonnost je dobrý ukazatel, ale ne jistota. Vždy si prověřte, zda je fond regulován a pod dohledem ČNB, což dodává celé investici na důvěryhodnosti a transparentnosti.
Jak s S-úspory najít tu správnou investici?
Pro koho jsou tyto investice vhodné?
Alternativní investice do nemovitostí nejsou pro každou firmu. Jsou ideální volbou pro společnosti, které mají volnou finanční rezervu, kterou v následujících pěti a více letech neplánují využít na provozní výdaje nebo expanzi. Hodí se pro podnikatele a majitele, kteří chtějí rozložit firemní majetek a nespoléhat se jen na příjmy z hlavní činnosti. Často se také setkáváme s firmami, které hledají způsob, jak ochránit kapitál před inflací efektivněji, než to dokáže termínovaný vklad. Pokud vaše firma spadá do kategorie kvalifikovaného investora (dle zákona obvykle investice nad 1 milion korun a splnění dalších podmínek), otevírá se vám přístup k exkluzivnějším fondům (FKI) s potenciálně vyšším zhodnocením, které nejsou dostupné drobným střadatelům.
Najdeme pro vás investici na míru.
V S-úspory se specializujeme na neveřejné developerské projekty v centru Prahy. Pomůžeme vám zorientovat se v nabídce a najít řešení, které odpovídá cílům vaší firmy. Vše zařídíme za vás a bez poplatků.
Chci nezávaznou konzultaciNejčastější otázky k firemním investicím do nemovitostí
Nechte peníze vaší firmy konečně pracovat.
Alternativní investice mohou přinést výrazně lepší zhodnocení než spořicí účty. V S-úspory vám zdarma pomůžeme najít prověřené nemovitostní projekty v Praze. Ozvěte se a probereme vaše možnosti.